O desafio de muitas famílias empresárias não é falta de patrimônio. É não ter uma visão consolidada dele.
Ao longo dos anos, o patrimônio se distribui entre pessoas físicas, empresas, participações, imóveis e diferentes estruturas societárias. Sem uma consolidação, fica difícil enxergar o conjunto.
E surgem perguntas que nem sempre deveriam ter resposta rápida. Quem administra cada bem, quem é o proprietário formal, quem tem o benefício econômico e quem pode vendê-lo? Quais empresas geram caixa e quais consomem recursos?
Sem essas respostas, as decisões tendem a ser reativas. Um dos riscos é vender patrimônio de longo prazo para cobrir necessidades de caixa de curto prazo. Isso gera liquidez no momento, mas pode destruir patrimônio no médio e longo prazo. A fragmentação também aumenta os custos de gestão, os tributos em transferências e na sucessão, a exposição a credores e litígios e a chance de conflitos familiares.
O ponto de partida é um mapa patrimonial consolidado, que reúna pessoas físicas, empresas, participações, imóveis, ativos rurais, créditos, dívidas e garantias.
Com ele, cada ativo passa a ter uma estratégia. No último slide, os quatro caminhos possíveis para cada ativo: preservar o que é estratégico, reorganizar o que tem potencial, monetizar o que pode gerar liquidez sem comprometer o caixa futuro e vender, com análise jurídica e tributária, o que não tem justificativa econômica para permanecer.
Na sua família, existe hoje uma visão única de todo o patrimônio?
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